一、單項選擇題

1、中國人民銀行是我國的(　)。

A、中央銀行

B、商業銀行

C、政策性銀行

D、開發銀行

2、中央銀行集中保管商業銀行的準備金，并對它們發放貸款，因此被稱為(　)。(2012年真題)

A、銀行的銀行

B、國家的銀行

C、發行的銀行

D、政府的銀行

3、中國人民銀行對商業銀行貸款期限的上限是(　)。(2012年真題)

A、三個月

B、半年

C、九個月

D、一年

4、(　)根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的方式。

A、中國人民銀行

B、商業銀行

C、政策性銀行

D、證券機構

5、下列關于中央銀行的表述，不正確的是(　)。

A、中央銀行是有政府組建的機構

B、中央銀行控制著貨幣的發行

C、中央銀行所從事的業務是為了獲得最大的營利

D、中央銀行是政府干預經濟的工具

6、中國人民銀行在(　)領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。

A、全國人民代表大會常務委員會

B、國務院

C、財政部

D、貨幣政策委員會

7、商業銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個月。(2010年真題)

A、3

B、6

C、9

D、12

8、中央銀行被稱為是“銀行的銀行”，是因為(　)。

A、中央銀行控制著貨幣的發行

B、中央銀行是國家貨幣政策的制定者和執行者

C、中央銀行集中保管銀行的準備金，并對它們發放貸款

D、中央銀行為國家提供金融服務

9、我國的商業銀行實行(　)經營的方針。

A、自主

B、集中

C、穩健

D、風險

10、下列我國金融機構中，按規定能夠吸收公眾存款的是(　)。(2010年真題)

A、財務公司

B、基金公司

C、農村信用社

D、農業發展銀行

11、在下列商業銀行業務中，未列入銀行資產負債表及不影響資產和負債總額的經營活動是(　)。

A、信托業務

B、信用卡業務

C、對公業務

D、表外業務

12、中間業務通常為(　)性質的業務。

A、公益

B、支出

C、收費

D、負債

13、貸款利率上限放開，但不得超過(　)規定的上限。

A、市場原則

B、省級政府

C、市級政府

D、司法部門

14、小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的(　)倍。

A、0.7

B、0.9

C、1.1

D、1.3

15、適用于融資租賃交易的租賃物為(　)。

A、無形資產

B、固定資產

C、進口設備

D、房屋建筑物

16、對于創業板市場，我國所針對的對象是(　)的企業。

A、剛剛成立

B、還未形成一定資產規模

C、產品還沒有一定的市場

D、有一定盈利能力

17、股票市場的首要功能是(　)。

A、轉換企業機制

B、優化資源配置

C、分散風險

D、籌集資金

18、證券公司必須將其證券經紀業務、證券承銷業務、證券自營業務和證券資產管理業務(　)。

A、分開辦理，不得混合操作

B、混合操作，不得分開辦理

C、嚴格按照擬定的優先次序進行

D、不能分開辦理

19、我國現有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設立和解散，由(　)決定。

A、人民代表大會

B、證監會

C、國務院

D、中央銀行

20、(　)是最重要的金融中介機構。

A、證券公司

B、證券服務機構

C、證券交易所

D、基金管理公司

21、下列關于外匯市場的敘述錯誤的是(　)。

A、從事外匯交易的重要金融中心包括：紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡

B、外匯市場在三個層次依次運行

C、外匯市場第一個層次，顧客通過他們的銀行購買和出售外匯

D、外匯市場第二個層次，銀行在同一金融中心向其他銀行購買或出售外匯

22、我國規定，票據承兌、貼現、轉貼現的最長期限是(　)。(2012年真題)

A、一個月

B、三個月

C、六個月

D、一年

23、轉貼現利率(　)。

A、采取在再貼現利率基礎上加百分點的方式生成

B、由交易一方自己規定

C、由交易雙方自主商定

D、中國人民銀行制定

24、以下關于票據市場的說法中，不正確的是(　)。

A、目前，我國只允許銀行簽發本票，付款期限為自出票日起三個月

B、票據貼現實質是商業信用向銀行信用轉化的一種形式，屬于銀行的資產業務

C、在我國，票據承兌、貼現、轉貼現的期限，最長不超過六個月;再貼現的期限，最長不超過四個月

D、再貼現利率由中國人民銀行制定、發布與調整，轉貼現利率由交易雙方自主商定

25、關于企業債券描述錯誤的是(　)。

A、企業債券須報國家發展改革委核準

B、編制不公開發行企業債券申請材料

C、編制公開發行公司債券申請材料

D、應遵守《企業債券管理條例》等法律法規

26、在我國債券市場交易的債券中，屬于非金融企業發行的債券是(　)。

A、國債

B、金融債

C、企業債

D、地方政府金融債

27、在我國債券市場交易的債券類型中不屬于非金融企業發行的債券的是(　)。

A、公司債

B、可轉換公司債

C、地方政府債

D、短期融資券

28、(　)一直是中央銀行關注和調節的重要目標。

A、流通中現金

B、狹義貨幣

C、廣義貨幣

D、基礎貨幣

29、我國的貨幣政策最終目標是(　)。

A、保持貨幣幣值的穩定，促進經濟增長

B、高就業率、經濟增長

C、利率穩定、金融市場穩定

D、經濟增長、價格穩定

30、下列不屬于我國信貸政策的主要調節目標的是(　)。

A、區域經濟協調發展

B、調整信貸結構

C、調控總量

D、促進產業結構調整

31、我國的信貸政策和貨幣政策相輔相成，互相促進，下面關于信貸政策不正確的是(　)。

A、貨幣政策主要著眼于調控總量，通過運用貨幣政策工具調節貨幣供應量和信貸總規模

B、信貸政策主要著眼于解決經濟結構問題，通過引導信貸投向，調整信貸結構，促進產業結構調整和區域經濟協調發展

C、從調控手段看，信貸政策調控工具更市場化一些

D、信貸政策的有效貫徹實施，不僅要依靠經濟手段和法律手段，必要時還須借助行政性手段和調控措施

32、為了扶持投資規模大、周期長、經濟效益見效慢、資金回收時間長的項目，各國通常采用的辦法是設立(　)。

A、商業銀行

B、政策性銀行

C、信托公司

D、中央銀行

33、(　)是場外交易市場的主體。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、柜臺市場

D、一級市場

34、下列不屬于金融期貨的是(　)。

A、利息期貨

B、外匯期貨

C、利率期貨

D、股票指數期貨

35、在貨幣政策工具中，公開市場業務的直接效用是(　)。(2011年真題)

A、吞吐基礎貨幣

B、促進國債發行

C、促進金融債發行

D、吞吐外匯

36、期貨交易者在交易是需要付(　)履約保證金。

A、3%～10%

B、3%～15%

C、5%～10%

D、5%～15%

37、商業銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個月。

A、3

B、6

C、9

D、12

38、我國金融監管部門中，承擔銀行和非銀行金融機構、貨幣市場監管職責的機構是(　)。

A、中國人民銀行和銀監會

B、銀監會和證監會

C、中國人民銀行和證監會

D、中國人民銀行、證監會和銀監會

二、多項選擇題

1、下列是中央銀行的職責有(　)。

A、監管黃金市場

B、經理國庫

C、吸收公眾存款

D、依法制定和執行貨幣政策

E、維護支付、清算系統的正常運行

2、我國規定，小額貸款公司資金來源包括(　)。(2013年真題)

A、股東繳納的資本金

B、捐贈資金

C、不超過兩個銀行業金融機構的融入資金

D、吸收公眾存款

E、發行金融債券

3、下列關于非銀行金融機構的說法，正確的有(　)。

A、在我國，信托公司不得辦理存款業務，但可以舉借外債

B、財務公司可以申請對金融機構進行股權投資，但不得辦理實業投資、貿易等非金融業務

C、小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過三個銀行業金融機構的融人資金

D、汽車金融公司的設立需要經過中國銀行業監督管理委員會批準

E、貨幣經紀公司及其分公司僅限于向境內外金融機構提供經紀服務，不得從事任何金融產品的自營業務

4、符合條件的財務公司，可以向中國銀行業監督管理委員會申請從事的業務為(　)。

A、承銷成員單位的企業債券

B、有價證券投資

C、辦理實業投資

D、對金融機構的股權投資

E、成員單位的消費信貸

5、證券公司提供的服務類型通常有(　)。(2013年真題)

A、存款業務

B、擔保業務

C、貨款業務

D、投資銀行業務

E、經紀業務

6、證券登記結算公司履行的職能有(　)。

A、證券賬戶、結算賬戶的設立

B、證券的存管和過戶

C、證券持有人名冊登記

D、受發行人的委托派發證券權益

E、監管證券交易公司的業務活動

7、保險公司能夠開展的財產保險業務類型有(　)。(2013年真題)

A、保證保險

B、人壽保險

C、信用保險

D、責任保險

E、意外傷害保險

8、人身保險業務包括(　)。

A、保證保險

B、人壽保險

C、信用保險

D、責任保險

E、意外傷害保險

9、短期資本市場主要包括(　)。

A、同業拆借市場

B、回購市場

C、票據市場

D、大額可轉讓定期存單市場

E、衍生證券市場

10、目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有(　)。(2013年真題)

A、紐約

B、蘇黎世

C、上海

D、香港

E、東京

11、從事外匯交易的重要金融中心是(　)。

A、巴黎

B、洛杉磯

C、新加坡

D、上海

E、東京

12、按照流動性的不同，我國目前貨幣供應量分為(　)。

A、流通中現金

B、狹義貨幣供應量

C、廣義貨幣供應量

D、銀行備付金率

E、信用總量

13、我國規定，設立基金管理公司應當具備的條件包括(　)。(2012年真題)

A、注冊資本不低于一億元人民幣

B、注冊資本必須為實繳貨幣資本

C、主要股東最近三年沒有違法記錄

D、主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

E、有明確的業績考核制度

14、下列不屬于我國保險資本金可投資的資產有(　)

A、無擔保企業債券

B、動產

C、未上市股權

D、商品期貨

E、上市股權

15、在我國，非金融機構包括(　)。

A、農村信用社

B、信托公司

C、財務公司

D、貨幣經紀公司

E、國家開發銀行

16、我國金融市場根據交易對象的不同，可分為(　)。

A、期貨市場

B、債券市場

C、股票市場

D、貨幣市場

E、衍生證券市場

17、《中國人民銀行法》規定，我國的貨幣政策工具主要有(　)。

A、存款準備金率

B、中央銀行基準利率

C、向商業銀行提供貸款

D、金融機構貸款

E、公開市場操作

18、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制手段的有(　)。(2011年真題)

A、信用配額

B、信用條件限制

C、利率規定

D、道義勸告

E、窗口指導

19、政府對金融市場實施監管的形式有(　)。

A、境外金融投資監管

B、金融活動監管

C、信息披露監管

D、對外國參與者監管

E、金融機構監管

20、期貨市場的基本功能是為市場參與者提供防范不利的價格變動的機會，與現貨交易相比，其主要特征表現在(　)。

A、期貨合約是由交易所制訂的、在期貨交易所內進行交易的標準化合約

B、實物交割率低，但不小于5%

C、期貨交易實行保證金制度，履約保證金一般為貨款的3%～l5%

D、期貨交易所為交易雙方提供結算交割服務和履約擔保

E、實行嚴格的結算交割制度，違約風險很小

21、除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括(　)。

A、利率政策

B、信用政策

C、匯率政策

D、流動性比率政策

E、干預政策

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答案部分

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 A

【答案解析】 中國人民銀行是我國的中央銀行。參見教材P125。

2、

【正確答案】 A

【答案解析】 中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當“最后貸款者”。參見教材P125。

3、

【正確答案】 D

【答案解析】 中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P126。

4、

【正確答案】 A

【答案解析】 中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要，可以決定對商業銀行貸款的數額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P126。

5、

【正確答案】 C

【答案解析】 中央銀行所從事的業務不是為了營利，而是為了實現國家宏觀經濟目標服務，所以C不正確。參見教材P125。

6、

【正確答案】 B

【答案解析】 中國人民銀行在國務院領導下，制定和執行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩定。參見教材P125。

7、

【正確答案】 D

【答案解析】 央行可以向商業銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

8、

【正確答案】 C

【答案解析】 中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當“最后貸款者”。參見教材P125。

9、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國商業銀行實行穩健經營的方針。參見教材P127。

10、

【正確答案】 C

【答案解析】 能夠吸收存款的是商業銀行性質。AB是非銀行的金融機構，D是政策性銀行。參見教材P127。

11、

【正確答案】 D

【答案解析】 商業銀行業務中，未列入銀行資產負債表以及不影響資產和負債總額的經營活動，被稱為商業銀行中間業務，亦稱表外業務。參見教材P128。

12、

【正確答案】 C

【答案解析】 中間業務通常為收費性質的業務，不受金融監管機構對財務報表要求的約束。參見教材P128。

13、

【正確答案】 D

【答案解析】 貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限。參見教材P130。

14、

【正確答案】 B

【答案解析】 小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機構”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 B

【答案解析】 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產。參見教材P130。

16、

【正確答案】 D

【答案解析】 我國創業板市場針對的對象不是處于初創期或者種子期的企業，而是那些已經處于成長期的企業。參見教材P140。

17、

【正確答案】 D

【答案解析】 籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

18、

【正確答案】 A

【答案解析】 證券公司必須將其證券經紀業務、證券承銷業務、證券自營業務和證券資產管理業務分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

【該題針對“證券機構”知識點進行考核】

19、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國現有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設立和解散，由國務院決定。參見教材P132。

【該題針對“證券機構”知識點進行考核】

20、

【正確答案】 A

【答案解析】 證券公司作為最重要的金融中介機構，它的主要職能在于幫助政府和企業籌集資金。參見教材P131。

【該題針對“證券機構”知識點進行考核】

21、

【正確答案】 B

【答案解析】 外匯市場在三個層次同時運行，B選項錯誤。參見教材P143～144。

【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

22、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國票據的相關規定：承兌、貼現、轉貼現的期限，最長不超過六個月。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

23、

【正確答案】 C

【答案解析】 轉貼現利率由交易雙方自主商定。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

24、

【正確答案】 A

【答案解析】 銀行本票的付款期限為自出票日期2個月。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

25、

【正確答案】 B

【答案解析】 B應是公開發行企業(公司)債券申請材料。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

26、

【正確答案】 C

【答案解析】 屬于非金融企業發行的債券有：企業債、公司債、可轉換公司債、短期融資券和中期票據。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

27、

【正確答案】 C

【答案解析】 我國債券市場交易的債券類型，屬于非金融企業發行的債券是：企業債、公司債、可轉換公司債、短期融資券和中期票據。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

28、

【正確答案】 A

【答案解析】 流通中現金通稱M0，M0與消費物價水平變動密切相關，是最活躍的貨幣;一直是中央銀行關注和調節的重要目標。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

29、

【正確答案】 A

【答案解析】 我國的貨幣政策最終目標是保持貨幣幣值的穩定，促進經濟增長。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

30、

【正確答案】 C

【答案解析】 貨幣政策主要著眼于調控總量。 參見教材P149。

31、

【正確答案】 C

【答案解析】 C的正確說法是：從調控手段看，貨幣政策調控工具更市場化一些。參見教材P149。

32、

【正確答案】 B

【答案解析】 為了扶持投資規模大、周期長、經濟效益見效慢、資金回收時間長的項目，各國通常采用的辦法是設立政策性銀行。參見教材P129。

33、

【正確答案】 C

【答案解析】 柜臺市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

34、

【正確答案】 A

【答案解析】 金融期貨分為：股票指數期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

35、

【正確答案】 A

【答案解析】 公開市場業務是中央銀行吞吐基礎貨幣，調節市場流動性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

36、

【正確答案】 B

【答案解析】 期貨交易實行保證金制度。交易者不需付出與合約金額相等的全額貨款，只需付3%～15%的履約保證金。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

37、

【正確答案】 D

【答案解析】 商業銀行獲得的中國人民銀行貸款的期限不得超過一年。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

38、

【正確答案】 A

【答案解析】 參見教材P151。

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 吸收公眾存款是商業銀行的業務范圍，不能選。參見教材P126。

2、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 D是商業銀行，E為金融機構。參見教材P130。

3、

【正確答案】 BDE

【答案解析】 信托公司不得辦理存款業務，不得發行債券，不得舉借外債，A錯;小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融人資金，C錯。參見教材P130。

4、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 財務公司不得辦理實業投資、貿易等非金融業務。參見教材P130。

5、

【正確答案】 DE

【答案解析】 AC為商業銀行的業務。參見教材P131。

6、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 證券登記結算公司履行下列職能：

(1)證券賬戶、結算賬戶的設立;

(2)證券的存管和過戶;

(3)證券持有人名冊登記;

(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

(5)受發行人的委托派發證券權益;

(6)辦理與上述業務有關的查詢;

(7)國務院證券監督管理機構批準的其他業務。參見教材P133。

7、

【正確答案】 ACD

【答案解析】 BE屬于人身保險業務。參見教材P133。

【該題針對“保險機構”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 BE

【答案解析】 ACD屬于財產保險業務。參見教材P133。

9、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 貨幣市場，亦稱短期資本市場。參見教材P134、136。

【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

10、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見教材P144。

11、

【正確答案】 CE

【答案解析】 目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見教材P144。

12、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 按照流動性的不同，我國目前貨幣供應量分為：流通中現金;狹義貨幣供應量;廣義貨幣供應量。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

13、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】 設立基金管理公司應具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程;(2)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資本管理的較好的經營業績和良好的社會榮譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數;(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和基金管理業務有關的其他設施;(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。參見教材P132。

【該題針對“證券機構”知識點進行考核】

14、

【正確答案】 BDE

【答案解析】 我國保險資金可投資的資產有：無擔保企業(公司)債券、不動產、未上市股權和保險資產管理公司發行的創新試點投資產品。參見教材P142。

【該題針對“保險市場”知識點進行考核】

15、

【正確答案】 BCD

【答案解析】 在我國，非金融機構包括信托公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經紀公司等。參見教材P129。

16、

【正確答案】 BCE

【答案解析】 根據交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

17、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】 向商業銀行提供貸款。因此D選項錯誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

18、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業銀行流動性比率規定和直接干預。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導等辦法。參見教材P147。

19、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】 政府對金融市場實施監管的形式有：信息披露監管、金融活動監管、金融機構監管、對外國參與者監管。參見教材P150。

20、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】 實物交割率低，一般小于5%，B不正確。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

21、

【正確答案】 AC

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