編輯推薦：2021年證券從業資格《金融市場基礎知識》每日一練匯總

選擇題

1、()一般指未被對沖或未加保護的風險。【選擇題】

A.風險源

B.風險敞口

C.風險事件

D.風險損失

2、()是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。【選擇題】

A.風險分散

B.風險對沖

C.風險轉移

D.風險規避

3、()是金融機構開展風險管理的基礎前提。【選擇題】

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應對

4、根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下()步驟。【組合型選擇題】

Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案

Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設置測試情景

Ⅲ.確定風險因子，收集測試數據

Ⅳ.實施壓力測試，分析報告測試結果并且制定和執行應對措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、下列屬于壓力測試原則的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.全面性原則

Ⅱ.實踐性原則

Ⅲ.審慎性原則

Ⅳ.前瞻性原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：風險源，是指可能單獨或共同引發風險的內在要素；

2、正確答案：B

答案解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。選項A的風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。選項C的風險轉移是指通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種風險管理辦法。一般說來，風險轉移的方式可以分為非保險轉移和保險轉移。選項D的風險規避是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場具有的風險。

3、正確答案：A

答案解析：風險偏好是金融機構開展風險管理的基礎前提，風險限額的設定的前提是確定金融機構的風險偏好。

4、正確答案：D

答案解析：根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：(1)確定測試對象，制訂測試方案；(2)選擇壓力測試方法，并設置測試情景(3)確定風險因子，收集測試數據(4)實施壓力測試，分析報告測試結果；(5)制定和執行應對措施。

5、正確答案：A

答案解析：證券公司在進行壓力測試，應當遵循以下原則：全面性原則；實踐性原則；審慎性原則；前瞻性原則。

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