一、單項選擇題

1.注冊在中國內地，上市地在香港的外資股叫做()。

A.N股

B.L股

C.S股

D.H股

2.商業銀行等金融機構按規定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應交存的比率稱為()。

A.法定存款準備金率

B.貼現率

C.法定貸款準備金率

D.公開市場業務

3.根據現行制度規定，連續競價時，下列成交價格確定原則正確的是()。

A.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

B.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

C.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

D.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

4.投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動是指()。

A.投資性資金流動

B.國際證券投資

C.保值性資金流動

D.投機性資金流動

5.中國證券業協會理事任期()年，可連選連任。

A.2

B.3

C.4

D.5

6.目前，我國金融市場實行的經營體制是()。

A.分業經營、分業管理

B.分業經營、混業管理

C.混業經營、分業管理

D.混業經營、混業管理

7.優先認股權是指()。

A.當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利

B.當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價優先認購一定數量新發行股票的權利

C.當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的以低于市價的某一特定價格優先認購任意數量發行股票的權利

D.當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價的某一特定價格優先認購任意數量新發行股票的權利

8.關于債券發行主體論述不正確的是()。

A.政府債券的發行主體是政府

B.公司債券的發行主體是股份公司

C.憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D.金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

9.監督管理黃金市場的是()。

A.中國人民銀行

B.證券監督管理委員會

C.國務院

D.銀行保險監督管理委員會

10.不同信用等級債券之間的收益率差被稱為()。

A.利率風險結構

B.基差

C.信用利差

D.風險溢價

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二、組合型選擇題

1.設立基金管理公司，應當具備的條件有()。

Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數

Ⅳ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

2.下列選項中，用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具有()。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯結票據

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

3.期貨交易過程中，出現()情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告。

Ⅰ.期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價

Ⅱ.遇到國家法定長假

Ⅲ.交易所認為市場風險明顯變化

Ⅳ.交易價格變動

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列關于證券交易所傭金標準的說法中，正確的有()。

Ⅰ.A股的交易傭金實行最高上限向下浮動制度

Ⅱ.B股的交易傭金實行最低下限向上浮動制度

Ⅲ.A股按成交金額的0.3%收取傭金

Ⅳ.B股每筆交易傭金最低收1美元或5港元

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5.證券發行市場上的機構投資者包括()。

Ⅰ.企業和事業法人

Ⅱ.商業銀行

Ⅲ.政府機構

Ⅳ.證券投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：D

答案解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。“香港”的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，“紐約”的第一個英文字母是N，“新加坡”的第一個英文字母是S，“倫敦”的第一個英文字母是L，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N股”“S股”“L股”。

2、正確答案：A

答案解析：商業銀行等金融機構按規定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應交存的比率稱為法定存款準備金率。

3、正確答案：D

答案解析：連續競價的確定原則有：(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交；(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

4、正確答案：D

答案解析：投機性資金的流動，是指投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動。目前，國際投機資金的規模越來越大，投機性資金的流動構成了短期資本流動的主體。

5、正確答案：C

答案解析：中國證券業協會采用會員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執行機構。協會理事任期為4年，可連選連任。

6、正確答案：A

答案解析：目前，我國仍實行“分業經營、分業管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業務創新。但也要認識到，“混業經營”是未來的必然選擇。

7、正確答案：A

答案解析：此題考察優先認股權的定義。優先認股權是指當股份公司為增加公司資本發行新股時，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。

8、正確答案：C

答案解析：C項，憑證式國債是以財政部為發行主體、以國家信用為保證、面向城鄉居民和社會各類投資者發行的儲蓄類債券。

9、正確答案：A

答案解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部門之一，主要負責制定和執行貨幣政策，維護金融穩定，同時承擔一定的金融服務職能，其職責之一包括監督管理黃金市場。

10、正確答案：C

答案解析：通常，采用信用評級來確定不同債券的違約風險大小，不同等級債券之間的收益率差則反映了不同違約風險的風險溢價，因此也被稱為信用利差。

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：設立基金管理公司，應當經國務院證券監督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程；(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣；(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數；(Ⅲ正確)(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；(Ⅳ正確)(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

2、正確答案：C

答案解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換(Ⅲ正確)、信用聯結票據等(Ⅱ正確)。

3、正確答案：A

答案解析：期貨交易過程中，出現下列情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告：(1)期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價；(Ⅰ正確)(2)遇到國家法定長假；(Ⅱ正確)(3)交易所認為市場風險明顯變化；(Ⅲ正確)(4)交易所認為必要的其他情形。

4、正確答案：B

答案解析：從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度(Ⅰ正確)。證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取；B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取(Ⅳ正確)。

5、正確答案：B

答案解析：證券投資者可分為機構投資者和個人投資者兩大類。機構投資者主要有政府機構(Ⅲ項正確)、金融機構、企業和事業法人(Ⅰ項正確)及各類基金。參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。銀行業金融機構包括商業銀行(Ⅱ項正確)、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。基金性質的機構投資者包括證券投資基金(Ⅳ項正確)、社保基金、企業年金和社會公益基金。

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