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單項選擇題

1、資信評級機構的業務制度有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.評級委員會制度

Ⅱ.評級結果公布制度

Ⅲ.信息保密制度

Ⅳ.證券評級業務檔案管理制度

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、債券與股票的區別論述錯誤的是()。【選擇題】

A.債券是債權憑證，股票是所有權憑證

B.發行債券是公司追加資金的需要，發行股票則是股份公司創立和增加資本的需要

C.債券一般有規定的償還期，股票是一種無期投資

D.因為股票風險較大，債券風險相對較小，所以股票的收益必然高于債券

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以上內容是2020年證券從業資格《金融市場基礎知識》每日一練(6月7日)，小編為廣大考生上傳2020年證券從業資格《金融市場基礎知識》更多試題，請點擊“免費下載”按鈕下載!

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答案及解析

1.【答案】C

【解析】申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度(Ⅰ項正確)、評級結果公布制度(Ⅱ項正確)、跟蹤評級制度、信息保密制度(Ⅲ項正確)、證券評級業務檔案管理制度(Ⅳ項正確)等。

2.【答案】D

【解析】D項中，股票具有風險性，可能盈利也可能虧損，所以股票收益并不必然高于債券。債券與股票的區別：

(1)權利不同。債券是債權憑證，債券持有者與債券發行人之間的經濟關系是債權債務關系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權參與公司的經營決策。股票是所有權憑證，股票所有者是發行股票公司的股東，股東一般擁有表決權，可以通過參加股東大會選舉董事，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經營決策權和監督權；

(2)目的不同。發行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。發行股票則是股份公司創立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。而且發行債券的經濟主體很多，中央政府、地方政府、金融機構、公司企業等一般都可以發行債券，但能發行股票的經濟主體只有股份有限公司；

(3)期限不同。債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金；

(4)收益不同。債券通常有規定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經營情況而定；

(5)風險不同。股票風險較大，債券風險相對較小。

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