編輯推薦：2020年證券從業資格《證券市場基本法律法規》每日一練匯總(1月份)

試題部分——選擇題

1.金融危機的種類不包括(　　)。

A.信用危機

B.貨幣危機

C.銀行危機

D.外債危機

2.中國人民銀行的主要職能不包括(　　)。

A.依法制定和執行貨幣政策

B.發行人民幣，管理人民幣流通

C.監管管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場

D.負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常工作

3.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格；公司凈資本不低于(　　)。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

4.下列關于基金管理人的認識錯誤的是(　　)。

A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業務時考慮自己的利益

B.設立基金管理公司必須經國務院批準

C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

D.基金管理人是負責基金發起與經營管理的專業性機構

5.以下(　　)不是企業進行證券投資的目的。

A.有效利用現金

B.證券投機

C.滿足企業擴張需要

D.并購其他企業

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編輯推薦：2020年證券從業資格《證券市場基本法律法規》每日一練匯總(1月份)

答案解析部分

1.答案：A

解析：金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值；債務危機，即企業或國家出現系統性的債務違約；銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。近年來的金融危機越來越呈現出某種混合形式的危機。

2.答案：D

解析：負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作是銀監會的職能。

3.答案：B

解析：證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格；公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元；資產管理業務人員具有證券業從業資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人；公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

4.答案：B

解析：基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區有不同的規定。根據我國《證券投資基金法》的規定，設立基金管理公司，應當具備一定的條件，并經國務院證券監督管理機構批準。

5.答案：D

解析：企業進行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點：第一，有效利用現金。第二，證券投機。有些企業從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內取得固定收益(股利、債息)或調劑現金余缺，而是希望在證券市場上，通過低價買進高價賣出以獲取價差收入。第三，滿足企業擴張需要。企業的生產經營達到一定規模后，為了發展就需要不斷投資。

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