組合選擇題

1、《中華人民共和國證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。Ⅰ.有安全保管基金財產的條件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統Ⅲ.凈資產和資本充足率符合有關規定Ⅳ.設有專門的基金托管部門

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】申請取得基金托管資格，應當經國務院證券監督管理機構和國務院銀行業監督管理機構批準，并具備下列條件：(1)凈資產和資本充足率符合有關規定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。(4)有安全保管基金財產的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統。(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。

2、從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

3、可轉換債券的雙重選擇權是指()。Ⅰ.投資者可自行選擇是否修正轉股價Ⅱ.轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權Ⅲ.轉債發行人可自行選擇是否修正利率Ⅳ.投資者可自行選擇是否轉股

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： B

【老師解析】可轉換債券具有雙重選擇權：一方面，投資者可自行選擇是否轉股，并為此承擔轉債利率較低的機會成本;另一方面，轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權，并為此要支付比沒有贖回條款的轉債更高的利率。

4、金融衍生工具市場的風險主要包括()。Ⅰ.市場風險Ⅱ.信用風險Ⅲ.操作風險Ⅳ.法律風險

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

5、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關于基金資產估值原則的描述中，正確的有()。Ⅰ.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值Ⅱ.如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值Ⅲ.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值Ⅳ.有充分證據表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。

6、金融自由化的主要內容包括()。Ⅰ.取消對存款利率的最高限額Ⅱ.打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制Ⅲ.放松外匯管制Ⅳ.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】金融自由化的主要內容包括：(1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現利率自由化。(2)打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制，允許各金融機構業務交叉、互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發展。(3)放松外匯管制。(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。

7、下列屬于用來轉移或防范信用風險的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯結票據Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： B

【老師解析】信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

8、指數基金的優勢有()。Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.可以為股票投資者提供超額的投資回報Ⅲ.風險較小Ⅳ.費用低廉

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】指數基金的優勢有：(1)費用低廉。(2)風險較小。(3)在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報。(4)指數基金可以作為避險套利的工具。

9、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是()。Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： C

【老師解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

10、下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有()。Ⅰ.結算所是期貨交易的專門清算機構Ⅱ.無負債每日結算制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險Ⅲ.結算所不以獨立的公司形式組建Ⅳ.結算所實行無負債的每日結算制度

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故選項Ⅲ說法錯誤。

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